Elektronische Signatur für Vermögensverwalter

Warum elektronische Signaturen für Vermögensverwalter immer wichtiger werden

Kundinnen und Kunden erwarten heute Services rund um die Uhr – ohne Medienbrüche oder Papierberge. Gleichzeitig steigt der regulatorische Druck: Vorgaben wie FATCA, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (GwG) und die neuen FinSA/FINIA-Standards verlangen eindeutige Kundenidentifikation, revisionssichere Dokumentation und lückenlose Nachweisführung.

Elektronische Signaturen können diese Anforderungen effizient erfüllen: Sie ermöglichen eine geldwäschereikonforme Identifikation, verknüpfen diese direkt mit der Signatur (z.B. QES) und liefern einen manipulationssicheren Audit-Trail. So werden Compliance-Anforderungen und Prozessoptimierung in einem Schritt umgesetzt. Papierbasierte Prozesse hingegen sind langsam, fehleranfällig und weder ressourcen- noch klimaschonend. Mit elektronischen Signaturen lassen sich Verträge, Depoteröffnungen, Weisungen oder Vollmachten schnell, sicher und vollständig digital abwickeln – was Zeit spart, Kosten senkt und die Kundenzufriedenheit steigert.

Rechtssicherheit in jedem Anwendungsfall

Gerade im regulierten Finanzumfeld sind Rechtssicherheit und Beweisbarkeit zentral. Hier unterscheiden sich elektronische Signaturen je nach Anwendungsfall:

• Einfache elektronische Signatur (EES): Für interne Prozesse oder Dokumente mit geringem Haftungsrisiko.

• Fortgeschrittene elektronische Signatur (FES): Für Verträge, Protokolle, Depotaufträge, wenn Authentizität und Integrität nachweisbar sein müssen, aber keine gesetzliche Schriftform vorgeschrieben ist.

• Qualifizierte elektronische Signatur (QES): Die „Königsklasse“, rechtlich einer handschriftlichen Unterschrift gleichgestellt; Pflicht bei Verträgen mit gesetzlicher Schriftformerfordernis. Sie empfiehlt sich auch immer dann, wenn eine starke Authentifizierung gewünscht, aber gesetzlich keine Schriftform vorgegeben ist (z.B. Vollmachten, Beratungsprotokolle, Änderungsvereinbarungen).

Hinweis für international tätige Vermögensverwalter: Da zwischen der Schweiz und der EU derzeit noch keine gegenseitige Anerkennung besteht, ist eine Plattform nötig, die beide Regelwerke (ZertES und eIDAS) abdeckt.  

Elektronische Signaturen als Effizienz-Booster

Elektronische Signaturen beschleunigen Abläufe und reduzieren Verwaltungsaufwand um bis zu 70%. Ein typisches Beispiel aus der Praxis: Ein Kundenberater kann nach einem persönlichen Beratungsgespräch dem Kunden noch während des Termins – oder unmittelbar danach – den geschützten Link zur digitalen Signatur des Beratungsprotokolls und des Vermögensverwaltungsvertrags senden. Der Kunde prüft und unterschreibt die Dokumente bequem auf seinem Endgerät, während der gesamte Prozess manipulationssicher dokumentiert wird. Automatische Erinnerungen sorgen dafür, dass der Prozess nicht abbricht.

So lassen sich Geschäftsabschlüsse in Minuten statt Tagen umsetzen – ohne Papier, Postversand oder erneute Terminvereinbarung. Die nahtlose Integration in CRM- oder Dokumentenmanagementsysteme sorgt dafür, dass alle Beteiligten jederzeit den aktuellen Stand sehen und sämtliche Unterlagen revisionssicher archiviert werden.

Nachhaltigkeit als Wettbewerbsvorteil

Immer mehr Anleger achten auf Nachhaltigkeit – und erwarten das auch von ihrem Finanzdienstleister. Digitale Signaturen sind ein sichtbarer Beitrag: Sie reduzieren Papierverbrauch, Transport und Ressourcen, verbessern das ökologische Image und erfüllen die wachsenden ESG-Anforderungen der Branche.

Die beste Schweizer Plattform für Vermögensverwalter

Die Vorteile elektronischer Signaturen für Vermögensverwalter liegen auf der Hand. Aber welche Plattform eignet sich am besten für das stark regulierte Finanzumfeld? In diesem Zusammenhang hat sich signeer als High-End-Lösung etabliert, die bereits von zahlreichen Finanzdienstleistern eingesetzt wird. Dank seiner umfassenden Funktionen ist signeer der Goldstandard für elektronische Signaturen in der Finanzbranche.

• Rechtskonform, alle Signaturarten abgedeckt: QES, FES und EES nach ZertES (CH) und eIDAS (EU) – inklusive medienbruchfreier Online-Identifikation direkt im Signatur-Flow.

• Geldwäschereikonforme Identifikation: Konforme Identifikation gemäss FINMA-Rundschreiben direkt integriert – Ihre Kunden können die Identifikation bequem und sicher von überall durchführen, mit sofortiger Ausstellung der QES.

• DSGVO- & DSG-konform: Hosting und Betrieb in der Schweiz, höchste Datenschutzstandards, keine Daten in Drittstaaten.

• Nahtlose Integration: APIs für CRM, Kernbanken- oder Advisory-Systeme, Single-Sign-On (SSO), rollenbasiertes Berechtigungskonzept.

• Höchste Usability und Akzeptanz: Von Kundinnen und Kunden als besonders einfach und intuitiv bestätigt.

• Nachhaltig: Verzicht auf Papier, Ressourcen- und CO₂-Einsparung, messbarer ESG-Beitrag.

• Pay-per-Use: Flexibles, transparentes Preismodell für professionelle Anwender.

signeer ist die erste Plattform, die Vermögensverwaltern alle Vorteile der Digitalisierung bietet, ohne Kompromisse bei Sicherheit oder Rechtskonformität einzugehen. Schon zahlreiche Institute aus der Finanzbranche setzen auf signeer – profitieren auch Sie!