Digitales KMU-Onboarding as a Service
Bieten Sie Ihren KMU Neukund:innen die bestmögliche User Experience beim Self-Onboarding und positionieren Sie Ihre Bank als digitale Vorreiterin.
Vor Ort
Online
Diese Unternehmen setzen auf Onboarding-Lösungen von mesoneer
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Prozess kmu onboarding
Geschäftskonto in nur sechs Schritten eröffnen
01
Kontaktperson
Kontaktperson für das Onboarding erfassen
02
Informationen zum Unternehmen
Abfrage des Unternehmens im Handelsregister mit automatischer Datenübernahme. Fehlende Angaben manuell ergänzen.
03
Rechtliche Abklärungen
Beantworten rechtlicher Fragen zu Compliance-Anforderungen.
04
Zeichnungsberechtigte und Kontrollinhaber
Auswahl der zeichnungsberechtigten Personen sowie die Kontrollinstanz aus. Vorhandene Daten aus dem Handelsregister werden hierbei automatisch zur Auswahl angezeigt.
05
Digitale Identifikation und elektronische Signatur
Die Zeichnungsberechtigten erhalten per E-Mail einen Link zur digitalen Identifikation und Signatur der Dokumente.
06
Konto eröffnen und Loslegen
Sobald die Dokumente von allen signiert wurden, kann die Bank den Onboarding-Prozess abschliessen.
Use cases KMU Onboarding
KMUs effizient onboarden – die wichtigsten Use Cases
On-site Onboarding
Persönlich und modern
Papierlos
Sofortige Produkteröffnung
Self-Onboarding
User Experience mit Mobile-first-Ansatz
Jederzeit und überall zugänglich
Sofortige Produkteröffnung
Funktionen
Features für effizientes KMU-Onboarding
Individualisierung
Die Anwendung unterstützt mehrere Mandanten und ermöglicht daher spezifische Anpassungen. Dazu gehören die folgenden Anpassungen:
Branding pro Mandant
Produktkonfiguration inkl. Beschreibung, Kriterien, Produktbündel mit mehreren Produkten sowie die Konfiguration von Zusatzprodukten wie E-Banking und Karten
Rechtliche Informationen und Ausschlusskriterien
Automatische Erinnerungen
Mandantenspezifische Komponenten
Anbindung ans Handelsregister
Während des Onboarding-Prozesses kann das beantragende Unternehmen im Handelsregister gewählt werden. Die relevanten Daten werden dabei automatisch übernommen und können anschliessend ergänzt werden. Einzelunternehmen, welche nicht im Handelsregister geführt sind, sind ebenfalls zulässig und lassen sich manuell erfassen.
Digitale Identifikation und elektronische Signatur
Durch die Integration von der Digital Trust Platform können sich Personen einfach digital identifizieren – sicher und konform mit dem Geldwäschereigesetz (GwG). Die generierten Dokumente können dann in einem Rutsch mit einer qualifizierten elektronischen Signatur (QES) unterschrieben werden.
Digital Trust Platform
Adressen validieren
Sowohl die erfassten Adressen der Zeichnungsberechtigten als auch jene der angegebenen Kontrollinstanzen werden mit einem angebundenen Service validiert.
Mit dem Dashboard alles im Blick
Das applikationseigene Dashboard vereinfacht die Weiterverarbeitung der eingegangenen Onboarding-Fälle und entlastet so das Backoffice.
Über ein persönliches Login erhalten Benutzer:innen der Bank Zugang zum Dashboard.
Übersicht zu den laufenden und abgeschlossenen Fällen.
Detailansicht der einzelnen Onboarding-Fälle.
Kanalwechsel von "vor Ort" zu "online" und umgekehrt für die Identifikation und Signatur.
Anlegen eines neuen begleiteten Onboarding-Falls.
Export der Daten abgeschlossener Fälle inklusive unterzeichneter Basisvertrag, Identifikationsinformationen sowie Json-File mit den erfassten Daten zur Weiterbearbeitung in bankinternen Systemen.
Referenzen
Erfolgsgeschichten im Digital Onboarding
Erfahre, wie Finanzinstitute mit mesoneer ihr digitales Onboarding optimieren, manuelle Aufwände reduzieren und ein nahtloses Kundenerlebnis schaffen.
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Vorteile
Vorteile von mesoneers digitalem KMU-Onboarding as a Service
Einfache Nutzung
Mit der intuitiven Lösung lässt sich in wenigen Schritten ein Bankkonto eröffnen. Die Anzeige des Prozessfortschritts erleichtert dabei die Orientierung.
Verbesserte Datenqualität
Die Datenübernahme aus dem Onboarding sorgt für eine hohe Datenqualität und minimiert Fehler. Dadurch wird die Bearbeitung der Fälle im Backoffice deutlich erleichtert.
Immer verfügbar
Die Lösung ermöglicht es, immer für neue Kunden da zu sein – egal wann und wo.
Integration möglich
mesoneer bietet die optionale Anbindung an Drittsysteme wie Kernbankensysteme, CRM und Archive. Alle Daten können direkt über die Exportfunktion verarbeitet werden.
SaaS-Lösung
Als SaaS-Lösung wird die Onboarding-Lösung vollständig von mesoneer betrieben und gewartet. Optional kann der gesamte Betrieb oder Teile davon jedoch auch vor Ort durchgeführt werden.
Sofort einsatzbereit
Das digitale Onboarding von mesoneer als Service ist im Handumdrehen konfiguriert und schnell einsatzbereit – ohne das Risiko eines Grossprojekts.
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Blog
Insights und Trends zum Digital Onboarding
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Digital Onboarding
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Digitale Identifikation
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Online-Identifizierung und qualifizierte elektronische Signatur
Online-Identifizierung neu sowohl mit Pass als auch mit Identitätskarte für Vertragsabschlüsse mit hohen Compliance-Anforderungen.
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Neue Digital-Onboarding-Lösung für das ESPRIT Netzwerk
Der IT-Dienstleister für Banken und Finanzdienstleister ESPRIT Netzwerk AG nahm diese Woche seine neue Digital-Onboarding-Lösung der Softwareherstellerin mesoneer AG in Betrieb. Die Applikation unterstützt Use Cases zum Self-Onboarding und zum Guided-Onboarding in Bankfilialen und deckt dabei sowohl natürliche als auch juristische Personen ab. Dabei bleibt der Onboarding-Prozess durch mesoneers hauseigene Lösung zur digitalen Identifikation, welche direkt in die Onboarding-Lösung integriert ist, stets komfortabel und erfüllt gleichzeitig die nötigen regulatorischen Bestimmungen. Aktuell planen sechs Banken des ESPRIT Netzwerks auf die neue Lösung umzusteigen, wobei die Anwendung durch ihre Mandantenfähigkeit auch weiteren Banken des Netzwerks offensteht.
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Digitale Identifizierung mit qualifizierter elektronischer Signatur: Nicht nur Chance, sondern Notwendigkeit
Die Autoidentifikation eröffnet neu auch im Schweizer Finanzumfeld weitere Möglichkeiten, um die Sicherheit und Effizienz von Identifizierungs- und Signatur-Prozessen zu verbessern. Ein Blick in die Zukunft zeigt: Gerade in Anbetracht neuer Technologien wie Deep Fakes ist dies bitter nötig.
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