Digitales Kunden-Onboarding
Bieten Sie Ihren neuen Kunden während der Kontoeröffnung das bestmögliche Benutzererlebnis mit automatischer Identifizierung und einem vollständig digitalen Eröffnungsprozess.
Diese Unternehmen setzen auf Onboarding-Lösungen von mesoneer
Use Cases für mesoneers Digitale Kunden-Onboarding Plattform
Onboarding vor Ort
Self Onboarding
In nur 6 Schritten zum neuen Konto
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Kundentyp auswählen
Wählen Sie den Kundentyp für das neue Konto aus: Einzelperson, verbundene Person oder Unternehmen.
Gewünschtes Produkt auswählen
z. B. Privatkonto, Säule-3a-Konto usw.
Ausweis-Scan und Identifizierung
Scannen eines amtlichen Ausweises und Überprüfung der Identität der Person.
Persönliche Daten
Persönliche Daten werden erfasst, um Personen zu registrieren oder zu kontaktieren.
Rechtliche Informationen
Sicherstellung der rechtlichen KYC-Anforderungen gemäss GwG und FATCA.
Vertrag unterzeichnen und loslegen
Sofort unterzeichnen, um das neue Produkt sofort zu erhalten.
Die wichtigsten Funktionen
Personalisierung
Die Anwendung unterstützt mehrere Mandanten und ermöglicht daher bankspezifische Anpassungen. Dazu gehören die folgenden Anpassungen:
Branding pro Kunde
Produktkonfiguration inkl. Beschreibung, Kriterien, Produktpakete mit mehreren Produkten sowie Konfiguration zusätzlicher Produkte wie E-Banking und Karten
Rechtliche Hinweise und Ausschlusskriterien
Automatische Erinnerungen
Bankspezifische Komponenten
Einfache Identifizierung anderer Personen
Fügen Sie schnell und einfach weitere Personen hinzu. Der Identifikationsprozess wird bequem online durchgeführt, sodass alle Beteiligten nahtlos und ohne zusätzlichen Aufwand integriert werden können.
Digitale Identifikation und Signaturen
Durch die Integration von m_IDeal können sich Personen einfach digital identifizieren — sicher und konform mit dem Geldwäschereigesetz (GwG). Die generierten Dokumente können dann in einem Rutsch mit einer qualifizierten elektronischen Signatur (QES) unterschrieben werden.
Adressen validieren
Die angegebene Domiziladressen wird durch einen verknüpften Dienst auf ihre Existenz überprüft.
Mit dem Dashboard den Überblick behalten
Das Dashboard der Anwendung vereinfacht die weitere Bearbeitung eingehender Onboarding-Fälle und unterstützt so das Backoffice.
Benutzer der Bank können über einen persönlichen Login auf das Dashboard zugreifen.
Überblick über aktuelle und abgeschlossene Fälle.
Detailansicht der einzelnen Onboarding-Fälle.
Kanalwechsel von „vor Ort“ auf „Online“ und umgekehrt zur Identifizierung und Signatur.
Erstellung eines neuen Guided Onboarding-Falls.
Export der Daten abgeschlossener Fälle einschließlich des unterzeichneten Basisvertrags, der Identifikationsinformationen und der JSON-Datei mit den aufgezeichneten Daten zur Weiterverarbeitung in internen Banksystemen.
Vorteile von mesoneers digitalem Onboarding für Einzelpersonen
Einfach zu verwenden
Mit dieser intuitiven Lösung können Sie in nur wenigen Schritten ein Bankkonto eröffnen. Die Anzeige des Fortschritts des Vorgangs macht es noch einfacher, sich zurechtzufinden.
Verbesserte Datenqualität
Die Übertragung der Daten aus dem Onboarding gewährleistet eine hohe Datenqualität und minimiert Fehler. Dies erleichtert die Bearbeitung der Fälle im Backoffice erheblich.
Immer verfügbar
Die Lösung ermöglicht es Ihnen, immer für neue Kunden da zu sein — egal wann und wo.
Integration möglich
mesoneer bietet die optionale Anbindung an Drittsysteme wie Core Banking, CRM und Archive. Alle Daten können direkt über die Exportfunktion verarbeitet werden.
SaaS-Lösung
Als SaaS-Lösung wird die Onboarding-Lösung vollständig von mesoneer betrieben und gewartet. Der gesamte Betrieb oder Teile davon können optional aber auch vor Ort durchgeführt werden.
Einsatzbereit
Das digitale Onboarding as a Service von mesoneer ist im Handumdrehen konfiguriert und schnell einsatzbereit — ohne das Risiko eines Grossprojekts.
